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金融风险防控与压力测试制度

第一章总则

第一条为有效防控金融风险，规范公司金融业务流程，提升风险应对能力，保障公司资产安全与经营稳定，结合公司发展战略与实际需求，特制定本制度。本制度旨在通过系统性风险防控与压力测试，识别、评估、化解金融风险，确保公司业务合规运营，维护公司声誉与可持续发展。

第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工，覆盖公司所有金融业务场景，包括但不限于信贷投放、投资管理、流动性管理、金融市场交易、跨境金融业务等。各部门及员工应严格遵守本制度，落实风险防控责任。

第三条本制度涉及的核心术语定义如下：

（一）“金融风险专项管理”是指公司针对金融业务中存在的信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、法律合规风险等，通过制度构建、流程优化、技术支撑、培训宣贯等手段，实施系统性防控与动态管理的全过程管理活动。其外延涵盖风险识别、评估、预警、应对、处置、报告、改进等全流程管理事项。

（二）“专项风险”是指公司在金融业务中面临的具有系统性、突发性、潜在重大影响的风险事件，如重大信用违约、市场剧烈波动引发的投资损失、资金链断裂等。其内涵强调风险可能对公司经营安全构成直接威胁，需优先纳入重点防控范围。

（三）“合规管理”是指公司依据国家法律法规、监管规定及内部制度，对金融业务活动进行合法性、合规性审查与控制的管理活动。其外延包括业务准入合规、操作流程