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金融风险防范控制预警评估制度

第一章总则

第一条为有效防范和化解金融风险，规范公司金融风险管控业务流程，建立健全风险预警与评估体系，保障公司资产安全与经营稳定，依据国家相关法律法规及公司内部控制要求，特制定本制度。本制度旨在通过系统性风险防范、标准化流程管控、动态化预警评估，提升公司金融风险管理的专业化水平，确保各项业务活动在风险可控范围内运行。

第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工，覆盖公司所有涉及金融业务的管理活动，包括但不限于资金管理、信贷投放、投资运营、担保业务、外汇交易等场景。各部门及下属单位必须严格执行本制度，确保风险管控要求落实到业务流程的每一个环节。

第三条本制度涉及以下核心术语：

（一）“金融风险专项管理”指公司通过制度设计、流程优化、技术支撑等手段，对金融业务全流程风险进行识别、评估、预警和处置的管理活动。其外延涵盖信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等金融风险类型，以及合规风险、战略风险等关联风险。

（二）“专项风险”指因业务操作失误、制度缺陷、外部环境变化等可能导致公司资产损失、声誉受损或经营中断的潜在或现实风险。专项风险的评估需结合风险发生的可能性与影响程度进行综合判定。

（三）“合规管理”指公司金融业务活动必须符合法律法规、监管要求及内部规章制度的系统性管理，包括但不限于业务资质、审批权限、信息披露、反洗钱