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2026年理财顾问师考试题及答案

一、填空题（每题2分，共20分）

1.现代投资组合理论的核心是__________。

2.在进行风险评估时，常用的指标包括__________和__________。

3.保险产品的核心功能是__________和__________。

4.资产配置的基本原则包括__________、__________和__________。

5.税收规划的基本原则是__________和__________。

6.投资组合的分散化主要通过__________和__________来实现。

7.退休规划的核心是__________和__________。

8.资产负债管理的基本原则是__________和__________。

9.金融市场的基本功能包括__________、__________和__________。

10.理财顾问师职业道德的核心是__________和__________。

二、判断题（每题2分，共20分）

1.风险和收益是成正比的。（）

2.保险产品的主要目的是为了获得投资收益。（）

3.资产配置的主要目的是为了最大化投资收益。（）

4.税收规划的主要目的是为了减少税收负担。（）

5.投资组合的分散化可以完全消除风险。（）

6.退休规划的主要目的是为了确保退休后的生活质量。（）

7.资产负