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2026年银行业反洗钱合规管理实务测试题及答案

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构对大额交易和可疑交易报告，应当自交易发生之日起（）个工作日内以电子方式提交给中国反洗钱监测分析中心。

A.3

B.5

C.10

D.15

2.金融机构在为客户办理开户业务时，发现客户提供的身份证件已过期，但客户承诺次日更新，金融机构应（）。

A.暂缓开户，待身份证件更新后办理

B.先办理开户，要求客户在3日内更新身份证件

C.拒绝开户，并终止业务关系

D.降低客户风险等级后办理

3.下列哪项不属于金融机构反洗钱内部控制制度的核心要素？（）

A.客户身份识别制度

B.可疑交易监测分析制度

C.员工绩效考核制度

D.反洗钱内部审计制度

4.根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构对高风险客户的交易监测频率应至少为（）。

A.每月一次

B.每季度一次

C.每半年一次

D.每年一次

5.客户通过ATM一次性取现人民币10万元，金融机构应履行的义务是（）。

A.核实客户身份并留存身份证件复