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2026年基金从业资格考试试卷试题及答案

1.某公募基金管理人在2025年10月收到基金投资者的申购申请，以下做法符合合规要求的是（）

A.因当日申请量超出预先披露的规模上限，直接对所有申购申请按照比例确认部分份额，无需提前履行公告程序

B.基金合同约定当单日净申购申请超过基金资产净值10%时可暂停申购，管理人因当日申购量触发约定条件，直接暂停当日全部申购，该规则已经提前在基金招募说明书和发售公告中披露

C.管理人接受某机构投资者的线下直销申购，为吸引大额资金，承诺该机构适用的申购费率比官网公开的统一申购费率低0.1个百分点

D.管理人要求所有销售机构对个人投资者申购时一次性收取全额申购费，禁止销售机构从认购申购费中获取分成

参考答案：B

答案解析：根据《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》《证券投资基金法》相关规定，当申购申请超出预先披露的规模上限时，基金管理人需要对超额部分进行比例配售或者暂停申购，相关操作规则已经提前公开披露即可合规，选项A未提前披露规则，直接比例配售不符合要求；选项B的暂停申购规则已经提前在法定文件披露，触发条件后执行符合合规要求；选项C，基金销售不得对不同投资者不公平适用不同费率，私下给特定机构降低费率属于不公平对待投资者，违规；选项D，认购费和申购费可以在发售或者申购时收取，也可以从赎回费中扣除，销售机构可以按照规定从认购申购费中获取合理分成，