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《证券投资顾问业务》数字考点汇总（考前背诵版）

《证券投资顾问业务》数字考点汇总（考前背诵版）

说明：按法规监管留痕期限、人员资质、业务规则、基金投顾集中度、适当性、生命周期、财务与投资理论分类整理，全部真题高频数字考点。

一、机构与人员资质数字（高频单选）

单独从事证券投资咨询机构：5名以上专职持证人员；注册资本≥100万元

同时从事证券+期货投资咨询：10名以上专职持证人员

个人申请投顾执业注册：具备2年以上证券从业经历，在协会注册登记为投顾，不可同时注册分析师

从业人员后续职业培训：每年不少于15学时，必修≥10学时，选修≥5学时

人员从业登记：从业人员上岗后5个工作日内在协会平台提交登记信息

二、业务协议、宣传报备、解除期限

广告宣传报备：提前5个工作日向住所地、媒体所在地证监局报备宣传方案与时间安排

投顾服务协议解除权：签约之日起5个工作日内，客户可书面通知解除协议

三、档案留存期限【极易混淆，必背】

证券投资顾问业务档案（建议记录、协议等）：协议终止之日起\\≥5年\\

客户回访记录保存不少于3年

投诉处理档案（投诉登记、处理意见）保存\\≥10年\\

基金投资顾问全部留痕资料保存期限\\≥10年\\

适当性义务相关资料：保存\\≥5年\\

四、基金投资顾问（管理型业务）集中度限制【多选重点】

单一客户持有单只基金市值