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2026年-2026年中级银行从业资格之中级个人理财押题练习试题B卷含答案

中级个人理财押题练习试题B卷

一、单选题（每题1分，共30分）

1.以下不属于个人理财目标的是（）

A.购买心仪已久的跑车

B.为孩子准备教育金

C.满足日常消费需求

D.企业扩大规模

2.家庭资产负债表中的流动资产项目不包括（）

A.货币资金

B.短期投资

C.应收款项

D.房产

3.下列关于退休规划说法正确的是（）

A.计划开始不宜太迟

B.规划期应当在5年左右

C.投资应当极其保守

D.对投资和风险应当相当乐观

4.一般而言，整个家庭的收入在（）达到巅峰。

A.家庭衰老期

B.家庭成长期

C.家庭成熟期

D.家庭形成期

5.下列关于客户信息收集的说法，不正确的是（）

A.为了得到真实的信息，数据调查表必须由客户亲自填写

B.在客户填写调查表之前，从业人员应对有关项目加以解释

C.如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题，从业人员应该谨慎地了解客户产生顾虑的原因，并向客户解释该信息的重要性，以及在缺乏该信息情况下可能造成的误差

D.宏观经济信息可以从政府部门或金融机构公布的信息中获得

6.理财师在收集客户信息时，（）的询问方式可能会遭到客户心理上的抵触。

A.“您现在可以动用的闲置资金是多少？”

B.“您对未来的退休生