2026年银行业反洗钱法规与内部控制模拟试题库.docxVIP

2026年银行业反洗钱法规与内部控制模拟试题库

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（下列选项中，只有一项符合题意）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》，下列哪个机构不属于反洗钱监管机构？

A.中国人民银行

B.国家外汇管理局

C.最高人民法院

D.中国银行业监督管理委员会

2.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供金融服务时，应当采取合理措施了解客户的真实身份，这体现了反洗钱工作的哪项基本原则？

A.客户至上原则

B.风险管理原则

C.客户身份识别原则

D.信息保密原则

3.金融机构应当建立客户身份资料和交易记录保存制度，客户身份资料自业务关系结束之日起，至少保存多久？

A.2年

B.5年

C.10年

D.15年

4.金融机构发现或者获得涉嫌洗钱、恐怖融资信息的，应当如何处理？

A.立即停止相关业务

B.内部核查后自行处置

C.向中国人民银行报告

D.向相关部门报告

5.以下哪项行为不属于《金融机构反洗钱规定》中定义的洗钱活动？

A.隐瞒客户身份进行交易

B.利用金融机构进行资金转移

C.通过地下钱庄转移资金