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2026年银行业反洗钱内部控制与风险管理测试题

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填入括号内）

1.根据我国《反洗钱法》，下列哪项不是金融机构履行反洗钱义务的主要内容？（A）

A.对客户身份进行持续识别B.建立客户身份识别制度C.对大额交易和可疑交易进行报告D.负责侦破涉恐融资案件

2.金融机构在进行客户身份识别时，对于非自然人客户，应识别并核实其（B）的身份。

A.最终受益人B.最终受益所有权人C.主要决策人D.所有法定代表人

3.在客户尽职调查中，“了解你的客户”（KYC）的核心原则是（C）。

A.尽可能减少尽职调查成本B.只对高风险客户进行调查C.以合理的方法了解客户的背景、交易目的和资金来源D.严格遵守固定的调查流程

4.下列哪种交易通常需要金融机构进行大额交易报告？（A）

A.单笔或多次交易累计超过规定金额的现金交易B.客户通过不同账户分拆交易以规避大额交易报告C.金融机构向央行系统报送反洗钱信息D.客户使用礼品卡进行的交易

5.可疑交易报告（STR）与反洗钱客户身份识别（KYC）制度之间的关系是（D）。

A.KYC是STR的上报依据，STR是KYC的执行结