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企业年金与补充养老保险——受托管理机构选聘工作计划.docx

企业年金与补充养老保险——受托管理机构选聘工作计划

一、项目背景与目标

1.1背景

企业年金运作涉及受托人、账户管理人、托管人、投资管理人四类法定角色。管理机构的选择直接决定年金基金的安全性、收益水平和运营效率。选聘过程需遵循法规要求，综合评估机构资质、能力、费用和服务，确保“选得对、管得住、退得出”。若选聘不当，可能导致投资收益不佳、服务响应慢、费用过高，甚至合规风险。

1.2目标

通过本专项工作，在8-12周内实现：

明确管理机构选聘范围与模式：确定法人受托模式或理事会受托模式，明确需选聘的机构类型和数量。

建立科学的评估标准：从资质、规模、业绩、服务、费用、风控等维度，构建量化评分体系，确保选聘客观公正。

完成候选机构比选与谈判：通过公开邀约或竞争性磋商，筛选3-5家候选机构，完成现场考察、方案比选和费用谈判。

确定管理机构并签署合同：选定受托人、账管人、托管人、投管人，签订规范合同，关键条款合规率100%。

建立后续监督与退出机制：明确管理机构绩效评估、定期报告和更换机制，确保长期有效管理。

输出选聘全程文档：形成选聘方案、评分表、考察报告、合同文本等全套文件，满足备案和审计要求。

1.3适用范围

本计划适用于企业年金及补充养老保险方案设计完成后，管理机构选聘与合同签署环节。涉及人力资源部、财务部、法务部、外部年金顾问、候选管理机构及管理层。