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零售行业信用评价制度

第一章总则

第一条为有效防控零售行业信用风险，规范企业内部信用评价管理流程，提升客户服务与供应链协同效率，强化合规经营意识，结合公司发展战略与业务实际，特制定本制度。通过建立健全信用评价体系，明确管理职责，优化风险管控机制，促进企业信用管理科学化、系统化、规范化，确保企业资产安全与可持续发展。

第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工，涵盖零售业务全流程中的信用管理活动，包括但不限于客户信用评估、供应商信用管理、内部交易信用监控、应收账款风险控制等场景。各部门及员工应严格遵守本制度要求，履行信用管理职责，确保信用风险控制在可接受范围内。

第三条本制度中涉及的核心术语定义如下：

（一）“零售行业专项管理”是指企业在零售业务领域，围绕客户信用、供应商信用、内部交易信用等关键环节，实施的信用评价、风险识别、合规审查、责任追究等系统性管理活动。其外延包括但不限于信用档案建立、信用额度审批、逾期账款处置、信用风险预警等具体管理措施。

（二）“零售行业专项风险”是指因客户信用违约、供应商履约风险、内部操作失误等导致的潜在经济损失或声誉损害。其外延涵盖信用坏账风险、供应链中断风险、操作合规风险等。

（三）“零售行业合规管理”是指企业按照国家法律法规、行业规范及内部制度要求，在信用评价与管理活动中开展的合法合规经营活动。其外延包括信用政