2026年保险业务员客户拜访行事历.docx

2026年保险业务员客户拜访行事历

一、行事历核心说明

（一）适用范围

本行事历适用于从业年限1-5年、服务客户量级在300-500人、以重疾险、年金险、医疗险、意外险为核心业务的人身险业务员，财产险业务员可结合企客拜访需求对相关节点做适配调整。

（二）拜访优先级划分

按客户价值与需求紧迫性分为S/A/B/C四级：

S级：年交保费≥5万的高净值客户、过往3年加保2次以上的忠诚客户、保障缺口≥30万的高需求客户，每月至少拜访1次；

A级：年交保费1-5万的中端客户、近期咨询过保险产品的意向客户、刚经历婚育/置业/换工作等人生节点的客户，每2个月拜访1次；

B级：年交保费5千-1万的大众客户、投保