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2026年银行业从业人员反洗钱法规知识模拟试题

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（下列选项中，只有一项符合题意）

1.根据中国《反洗钱法》，承担反洗钱监督管理职责的机构是？

A.中国人民银行

B.国家金融监督管理总局

C.中国证券监督管理委员会

D.国家外汇管理局

2.金融机构在进行客户身份识别时，对于非自然人客户，应识别并核实其控制人的真实身份信息。下列哪项不属于识别非自然人客户身份信息的有效方式？

A.查验客户的营业执照正本

B.向有关部门或者机构核实

C.客户口头承诺其身份信息真实可靠

D.核实法定代表人或主要管理者的身份证明文件

3.金融机构对客户身份资料和交易记录保存的期限，自业务关系结束或者交易行为发生之日起，不得少于多少年？

A.1年

B.3年

C.5年

D.10年

4.金融机构发现或者疑似发现客户交易活动存在洗钱或者恐怖融资风险的，应当立即采取相应的反洗钱措施。下列哪项措施不属于其应采取的行动？

A.对交易进行监控分析

B.提交可疑交易报告

C.立即冻结客户所有资产

D.向客户解释并要求其说明交易情况

5.金融机构提交可疑交易