2026年保险反洗钱试题库(含答案).docxVIP

2026年保险反洗钱试题库(含答案)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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评分

一、单选题(共10题)

1.保险反洗钱中，客户身份识别（CDD）的目的是什么？()

A.确保客户身份的真实性

B.防范洗钱风险

C.以上都是

D.仅为了满足监管要求

2.以下哪项不属于洗钱的上游犯罪？()

A.贩毒

B.恐怖融资

C.贪污

D.股票市场操纵

3.保险公司在开展业务时，以下哪项措施不属于反洗钱措施？()

A.对客户进行身份识别

B.对高风险客户进行加强审查

C.对可疑交易进行报告

D.要求客户签署保密协议

4.保险公司反洗钱合规义务中，以下哪项不属于合规义务内容？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户进行持续监控

C.对内部员工进行反洗钱培训

D.获取客户的全额赔偿

5.保险公司反洗钱内部控制的目的是什么？()

A.降低经营风险

B.防范洗钱风险

C.提高服务质量

D.保障客户隐私

6.以下哪项不属于反洗钱报告义务的范围？()

A.异常交易报告

B.大额交易报告

C.客户身份信息变更报告

D.保险理赔报告

7.保险公司如何识别和评估反洗钱风险？()

A.通过客户背景调查

B.通过交易监测系统

C.通过内部风险