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交易风控面试题及答案

一、客观题（共20分）

1.（单选题，2分）在交易风控体系中，通常将风控流程划分为“准入、交易、退出”三个阶段，请问“准入”阶段的主要目的是？(2分)

A.对交易进行实时拦截

B.对用户身份进行核验，判断是否允许进入交易体系

C.对交易数据进行归档

D.对风控模型进行训练

答案：B

2.（单选题，2分）反洗钱（AML）工作中，KYC是指什么？(2分)

A.KnowYourCustomer（了解你的客户）

B.KeepYourCash（保持你的现金）

C.KeyYourCode（锁定你的代码）

D.KeepYourCrypto（保持你的加密货币）

答案：A

3.（单选题，2分）下列哪项技术通常用于识别用户的设备指纹，从而防止同一设备注册多个账号进行刷单？(2分)

A.Cookie追踪

B.设备指纹技术

C.IP地址封锁

D.验证码

答案：B

4.（单选题，2分）在风控策略中，如果将拦截阈值设置得过高，会导致什么后果？(2分)

A.欺诈交易大量漏网，风险增加

B.误报率降低，用户体验变差

C.系统响应速度变慢

D.所有交易都能通过

答案