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零售商超顾客信用积分制度

第一章总则

第一条为加强零售商超顾客信用积分管理，规范积分业务流程，有效防控信用风险，提升顾客服务体验与忠诚度，依据国家相关法律法规及公司内部管理要求，结合零售商超业务实际，制定本制度。

第二条本制度适用于公司总部各部门、下属单位及全体员工，以及所有涉及顾客信用积分业务场景，包括但不限于会员注册、积分累积、积分兑换、信用评估等环节。

第三条本制度中下列术语含义：

（一）“顾客信用积分专项管理”是指公司为提升顾客信用管理效率，通过积分系统对顾客消费行为、信用状况进行记录、评估、激励与约束的全流程管理体系。

（二）“专项风险”是指因顾客信用积分管理不当可能引发的操作风险、合规风险、信用风险及声誉风险等。

（三）“专项合规”是指顾客信用积分业务操作必须符合国家法律法规、行业规范及公司内部管理制度要求。

第四条顾客信用积分专项管理遵循以下核心原则：

（一）全面覆盖：所有顾客信用积分业务场景均纳入管理体系，确保无死角管控。

（二）责任到人：明确各层级管理及执行主体的职责，确保责任可追溯。

（三）风险导向：以风险防控为核心，动态调整管理策略与资源投入。

（四）持续改进：定期评估管理有效性，优化流程与技术手段。

第二章管理组织机构与职责

第五条公司主要负责人为公司顾客信用积分管理的第一责任人，对专项管理工