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2026年银行业反洗钱知识应用与风险控制测试卷

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填入括号内）

1.根据我国《反洗钱法》，下列哪个机构负有反洗钱监督管理职责？

A.中国人民银行

B.中国银保监会

C.中国证监会

D.国家外汇管理局

2.金融机构在进行客户身份识别时，核心原则是：

A.客户至上原则

B.了解你的客户原则

C.收益最大化原则

D.保密优先原则

3.下列哪项交易通常需要金融机构进行大额交易报告？

A.客户使用现金购买价值1万元的黄金饰品

B.客户使用信用卡进行价值10万元的房产购买

C.客户向其境外子女转账5万美元用于学费

D.客户使用银行账户向另一个账户转账8万元，但交易对手为关联公司

4.金融机构发现客户交易行为符合洗钱或恐怖融资嫌疑的标准，应当：

A.立即中止交易并向上级报告

B.视客户等级决定是否报告

C.通知客户交易涉嫌违法，要求其说明情况

D.忽略该交易，认为可能属于正常业务

5.以下哪个选项是客户洗钱风险等级划分的主要依据？

A.客户的年龄

B.客户的国籍