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2026年银行业反洗钱合规知识考试模拟试题

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（下列选项中，只有一项符合题意，请将正确选项的代表字母填在题干后的括号内。）

1.根据我国《反洗钱法》，下列哪个机构负责制定金融机构反洗钱规章？（）

A.中国人民银行

B.中国银保监会

C.最高人民法院

D.中国证券监督管理委员会

2.金融机构在反洗钱工作中遵循的基本原则是？（）

A.客户至上原则

B.了解你的客户原则

C.收入最大化原则

D.效率优先原则

3.金融机构在与客户建立业务关系或者进行交易时，必须采取合理措施了解客户的身份信息，这体现了反洗钱工作的？（）

A.客户身份识别义务

B.信息保密义务

C.报告可疑交易义务

D.交易记录保存义务

4.下列哪项不属于客户身份识别过程中需要收集的客户身份基本信息？（）

A.客户的姓名或者名称

B.客户的国籍

C.客户的职业

D.客户的常用联系方式

5.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，客户身份资料和交易记录应当保存多久？（）

A.自业务关系结束之日起至少5年