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2026年银行业合规知识专项训练试题库

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（请将正确选项的字母填入括号内）

1.我国银行业的主要监管机构是？

A.中国人民银行

B.国家金融监督管理总局

C.中国证券监督管理委员会

D.中国保险监督管理委员会

2.根据《商业银行法》，商业银行可以吸收公众存款的前提是？

A.经地方政府批准

B.拥有足够的资本金

C.主要服务于本地经济

D.接受上级银行管理

3.下列哪项行为不属于洗钱活动的范畴？

A.利用金融机构隐瞒犯罪所得的来源

B.通过地下钱庄转移非法资金

C.为客户办理正常的跨境汇款

D.使用虚假身份开立银行账户

4.银行在履行客户尽职调查时，对于被列入反洗钱黑名单的客户，应采取何种措施？

A.继续正常提供服务

B.实施加强型尽职调查

C.立即中止所有业务

D.询问客户名单来源

5.金融机构处理客户投诉时，下列哪项做法是合规的？

A.将客户投诉转嫁给监管部门

B.要求客户签署保密协议，拒绝告知处理进展

C.设立专门的投诉处理部门或渠道

D.因投诉可能涉及商业秘密而拒绝披露