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2026年金融机构反洗钱法律知识培训题库(附答案)

一、单项选择题（共20题，每题2分，每题的备选项中，只有1个最符合题意）

1.根据2024年修订、2025年1月1日正式施行的《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，情节特别严重的，由中国人民银行或者其省一级分支机构处（）罚款，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处二十万元以上二百万元以下罚款。

A.五十万元以上二百万元以下

B.一百万元以上五百万元以下

C.二百万元以上一千万元以下

D.五百万元以上二千万元以下

答案：C

解析：2024版《反洗钱法》第五十二条明确，金融机构未按规定履行客户身份识别义务，情节特别严重的，处二百万元以上一千万元以下罚款，直接责任人罚款幅度提升至二十万元至二百万元，相较旧法大幅提高违法成本。

2.按照《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行银保监会证监会令〔2022〕第1号）要求，金融机构为自然人客户办理人民币单笔（）以上或者外币等值（）以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。

A.5万元、1万美元

B.10万元、1万美元

C.5万元、5千美元

D.20万元、2万美元

答案：A

解析：该办法第十条明确规定，自然人客户办理单笔5万元以上人民币或等值1万美元以上现金存取