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2026年银行业反洗钱操作规程考核试题

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填在括号内。每题2分，共40分）

1.根据我国《反洗钱法》，以下哪项不是金融机构履行反洗钱义务的主要措施？（）

A.建立客户身份识别制度

B.实施客户身份资料和交易记录保存制度

C.对可疑交易报告进行内部核查

D.无需监测其客户的交易活动是否异常

2.《2026年银行业反洗钱操作规程》通常要求金融机构建立的反洗钱内部控制体系应覆盖哪些方面？（）

A.组织架构与职责分配

B.风险评估与管理制度

C.客户身份识别与尽职调查

D.以上所有方面

3.在进行客户身份识别时，对于非自然人客户，金融机构需要识别并核实其哪些方面的信息？（）

A.最终受益人

B.法定代表人或负责人

C.实际控制人

D.以上所有方面

4.以下哪种情况通常不属于客户身份识别过程中的“知情人”范围？（）

A.开户业务柜员

B.客户本人

C.客户的最终受益所有人

D.客户的律师

5.根据规程，金融机构在进行客户尽职调查时，对于高风险客户，应采取何种措施？（