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2026年银行业反洗钱风险防控专项练习题

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.根据我国《反洗钱法》，以下哪个机构是反洗钱工作的主要监督管理机构？

A.中国银行业监督管理委员会

B.中国证券监督管理委员会

C.中国人民银行

D.国家外汇管理局

2.银行在履行客户身份识别义务时，对于已知或应知客户为匿名或假名客户的，应当采取哪些措施？（请选择最符合要求的）

A.立即中止业务办理

B.实行严格的账户监控

C.要求客户提供真实身份证明，无法提供的不得开展业务

D.将其视为普通客户进行常规识别

3.客户身份资料和交易记录保存的法定期限至少为多久？

A.1年

B.3年

C.5年

D.7年

4.金融机构提交大额交易报告的法定时限是？

A.交易发生后5个工作日内

B.交易发生后10个工作日内

C.交易发生后立即

D.交易结束后1个月内

5.可疑交易报告（SAR）的提交主体是？

A.所有金融机构

B.只要是银行就需要提交

C.具有可疑交易识别能力的金融机构

D.只有大额交易发生时才需要提交

6.