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2026年银行业反洗钱法规与制度理解与应用习题

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（请将正确选项的字母填入括号内）

1.根据最新的反洗钱法规（2026年），以下哪项表述是正确的？

A.金融机构仅对法人客户负有客户身份识别义务。

B.客户提供虚假身份信息，金融机构可以不经尽职调查即接受其开户申请。

C.了解你的客户（KYC）原则要求金融机构充分了解客户的真实身份、财务状况和交易目的。

D.金融机构可以对来自政治公众人物的交易免除客户身份识别要求。

2.某银行客户频繁进行跨境汇款，且交易模式与其职业和收入水平明显不符。根据反洗钱规定，该银行应采取以下哪种措施？

A.视为正常的大额交易进行报告。

B.立即冻结客户账户。

C.对客户进行强化尽职调查（EDD），深入了解交易背景和资金来源。

D.仅要求客户提供更详细的账户证明文件。

3.以下关于可疑交易报告（STR）的表述，哪项是正确的？

A.STR的提交主体仅限于发现可疑交易的金融机构。

B.提交STR的金融机构在提交后无需保留相关记录。

C.STR报告内容应包括可疑交易的具体细节、初步分析判断以及采取的控制措施。

D.对于明显不符合法规要求的交易，客