2026年银行业从业人员反洗钱法规与政策理解与应用测试卷.docxVIP

2026年银行业从业人员反洗钱法规与政策理解与应用测试卷

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（每题只有一个正确答案，请将正确选项的首字母填在题干后的括号内）

1.根据我国《反洗钱法》，下列哪项不是金融机构履行反洗钱义务的主要内容？（）

A.建立客户身份识别制度

B.开展反洗钱培训和宣传

C.对大额交易和可疑交易进行报告

D.直接代客户进行资金转移

2.金融行动特别工作组（FATF）建议，金融机构进行客户身份识别时，应当采取合理措施识别客户的真实身份，下列哪项措施不属于合理措施？（）

A.审查客户提供的身份证明文件

B.直接与客户面谈

C.仅仅依靠客户提供的口述信息

D.向相关机构进行客户身份信息查询

3.根据我国反洗钱规定，以下哪类客户不需要进行客户身份识别？（）

A.开立银行账户的客户

B.进行大额现金存取的客户

C.入境旅客携带超过等值1万美元外币现钞

D.买卖彩票的客户

4.金融机构在反洗钱工作中，应当建立客户身份资料和交易记录保存制度，下列哪项说法是错误的？（）

A.客户身份资料自业务关系结束之日起保存五年

B.交易记录自交易完成之日起保