2026年国际金融规划师CFP考试教育规划实操题集.docxVIP

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2026年国际金融规划师CFP考试：教育规划实操题集

一、案例分析题（共3题，每题20分）

题目1（15分）：

某客户，35岁，居住在上海，年收入50万元人民币，家庭年收入稳定增长。夫妻双方均为独生子女，计划在10年后送独生女出国留学（预计费用150万元人民币）。目前家庭持有存款100万元，投资组合包括50万元股票和50万元银行理财，年化收益率为6%。客户风险偏好为中等偏保守，希望通过合理规划实现教育目标。

要求：

1.分析客户当前财务状况及风险承受能力。

2.提出至少三种教育金积累方案，并说明理由。

3.建议客户是否需要调整现有投资组合，如需调整，如何调整？

题目2（20分）：

某客户，40岁，居住在新加坡，为8岁的儿子规划教育路径。儿子计划在国内完成高中教育后，申请美国顶尖大学的本科。客户家庭年净收入80万新元，已持有房产一套（市值400万新元），存款200万新元，投资组合包括30%股票、40%债券和30%另类投资。客户风险偏好为中等，希望确保教育金的安全性。

要求：

1.分析客户家庭财务状况及教育金需求特点。

2.提供国际留学教育金的规划方案，包括资金来源、投资策略和风险管理。

3.比较国内教育金储蓄计划与海外投资方案的优劣。

题目3（15分）：

某客户，28岁，居住在台北，计划在5年后送女儿去英国读硕士（预计费用3