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2026年银行业反洗钱合规知识考试预测试题

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（请选出唯一正确的答案）

1.根据中国《反洗钱法》，下列哪项不是金融机构履行反洗钱义务的主要内容？

A.客户身份识别

B.客户身份资料和交易记录保存

C.大额交易和可疑交易报告

D.主动为客户进行资金转移提供便利

2.金融机构在开展客户身份识别时，对于已知或应知的客户为外国政要及其近亲属的，应当采取哪些措施？（请选择最符合监管要求的一项）

A.按照标准客户进行尽职调查

B.采取特定的加强型尽职调查

C.可以豁免尽职调查

D.仅要求提供基本的身份证明文件

3.下列关于客户身份资料和交易记录保存期限的说法，哪项是正确的？

A.客户身份资料自业务关系结束后立即销毁

B.交易记录自交易发生日起至少保存5年

C.客户身份资料在业务关系结束后持续保存5年，交易记录自交易发生日起至少保存10年

D.保存期限由金融机构根据自身需要自行决定

4.金融机构发现或怀疑客户交易可疑，但又不构成可疑交易报告标准时，应当如何处理？

A.忽略该交易

B.立即向监管机构报告

C.向客户解释并要求其说明交易原因