2026年银行业反洗钱合规管理风险识别与防范模拟试卷.docxVIP

2026年银行业反洗钱合规管理风险识别与防范模拟试卷

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（每题只有一个正确答案，请将正确选项的首字母填入括号内）

1.根据中国《反洗钱法》，下列哪项不属于金融机构反洗钱义务的范畴？

A.客户身份识别

B.客户身份资料和交易记录保存

C.大额交易和可疑交易报告

D.为客户提供资金拆借服务

2.金融机构在进行客户身份识别时，对于已知或应知客户为恐怖组织或恐怖活动支持者的，应当采取何种措施？

A.继续与其进行业务往来

B.采取合理的措施，防止其利用该机构进行洗钱或者恐怖融资活动

C.提高对该客户交易的监控频率

D.向客户解释相关法律法规，由客户自行选择是否继续交易

3.下列哪项不属于客户身份识别过程中需要收集的客户身份基本信息？

A.客户的姓名

B.客户的出生日期

C.客户的居住地址

D.客户的驾驶执照号码

4.金融机构保存客户身份资料和交易记录的最短期限，自业务关系结束或者交易终止之日起，不得少于多少年？

A.2年

B.5年

C.10年

D.15年

5.金融机构发现或者获得涉嫌洗钱、恐怖融资交易信息，应当如何处理？