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2026年反洗钱阶段考试培训试考试题库（附答案）

一、单项选择题（共20题，每题1分，每题只有1个正确答案）

1.根据2025年修订实施的《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，情节特别严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的罚款金额上限为（）

A.10万元B.50万元C.100万元D.200万元

答案：C

解析：2025版《反洗钱法》第五十八条明确，金融机构未按规定履行客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存、大额和可疑交易报告义务，情节特别严重的，对直接责任人员处20万元以上100万元以下罚款，情节严重的处5万元以上50万元以下罚款，一般情节处1万元以上20万元以下罚款。

2.按照《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行令〔2024〕第1号）要求，金融机构为自然人客户办理人民币单笔（）以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。

A.5万元B.10万元C.20万元D.50万元

答案：A

解析：2024年1号令延续了5万元现金存取的身份识别门槛，同时新增了资金来源/用途登记要求，替代了2007年版本中仅核对身份的规定。

3.下列不属于2026年反洗钱监管重点领域的是（）

A.虚拟资产交易洗钱风险B.跨境赌博、电信网络诈骗关联洗钱风险