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2026年银行业反洗钱风险控制模拟测试题

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填入括号内）

1.根据我国《反洗钱法》，以下哪个机构是反洗钱工作的主要职责机构？

A.中国银行业监督管理委员会

B.中国人民银行

C.国家外汇管理局

D.中国证券监督管理委员会

2.金融机构在进行客户身份识别时，收集的“地址信息”通常不包括以下哪一项？

A.客户的常住地址

B.客户的出生地

C.客户的邮寄地址

D.客户的工作单位地址

3.对于被识别为“高风险”的客户，金融机构应采取何种措施加强尽职调查？

A.采用标准化的尽职调查程序

B.减少所需提供的身份证明文件数量

C.提高尽职调查的深度和广度

D.仅进行常规的交易监测

4.金融机构发现客户交易行为符合大额交易标准，但经审查未发现交易可疑，应如何处理？

A.直接拒绝该交易

B.必须提交大额交易报告

C.可以免于大额交易报告，但需记录原因

D.必须提交可疑交易报告

5.金融机构内部负责协调反洗钱工作、监督反洗钱合规性的部门通常被称为？

A.客户服务部

B.反洗