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2026年银行业合规知识要点与练习题

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（请将正确选项的代表字母填写在题号后括号内）

1.银行业合规经营的核心原则之一是必须优先保障（）。

A.盈利能力

B.流动性需求

C.安全稳健

D.客户规模

2.根据反洗钱相关法规，金融机构在履行客户身份识别义务时，对于非自然人客户，应采取合理措施识别其最终受益所有人，最终受益所有人是指对客户拥有控制权或重大影响力，并可能从交易中获益的自然人，以下表述中属于最终受益所有人特征的是（）。

A.直接或间接拥有客户超过25%股权或表决权的自然人

B.对客户拥有实际控制权，即使不持有股权或表决权

C.客户的主要业务决策者

D.以上所有情况均符合最终受益所有人的定义

3.在贷款审批过程中，如果审批人员与借款人存在夫妻、直系亲属等关系，该审批人员（）。

A.应当回避

B.可以不回避，只要能保证审批独立性

C.只需向管理层报告即可

D.应当向公众披露该关系

4.下列关于不良贷款分类的表述，正确的是（）。

A.不良贷款是指逾期超过90天的贷款

B.不良贷款包括次级类、可疑类和损失类贷款

C.所有不