2026年银行业反洗钱法规与风险防范模拟试题库.docxVIP

2026年银行业反洗钱法规与风险防范模拟试题库

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填入括号内）

1.根据我国《反洗钱法》，以下哪个机构负责制定反洗钱规章，并监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况？

A.中国人民银行

B.中国银保监会

C.国家外汇管理局

D.公安部

2.金融机构在进行客户身份识别时，对于非自然人客户，应当识别并核实其（）等身份识别信息。

A.法定代表人或负责人

B.实际控制人

C.财务负责人

D.以上都是

3.以下关于客户尽职调查的说法，哪一项是正确的？

A.对于所有客户，都应采取与其风险状况不相适应的强尽职调查措施。

B.客户风险状况未发生显著变化时，可以不再进行客户身份识别。

C.在缺乏充分信息的情况下，可以仅基于客户提供的有限信息进行风险评估。

D.对于高风险客户，应采取与其风险状况相适应的强尽职调查措施。

4.根据《金融机构大额交易和可疑交易管理办法》，以下哪些交易金额达到人民币100万元以上，应当视为大额交易？

A.金融机构单日累计收付同名账户之间，且交易对手方仅为个人的资金划转。

B.金融机构通过银行