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2026年反洗钱测试知识题库含答案

一、单项选择题（共30题，每题1.5分）

1.反洗钱行政主管部门是指（）。

A.公安部

B.国家安全部

C.中国人民银行

D.国家金融监督管理总局

【答案】C

【解析】根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，国务院反洗钱行政主管部门是中国人民银行，负责全国的反洗钱监督管理工作。

2.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当进行（）。

A.客户身份识别

B.大额交易报告

C.可疑交易报告

D.风险等级划分

【答案】A

【解析】客户身份识别是反洗钱的第一道防线，金融机构在建立业务关系或办理规定金额以上一次性业