反洗钱考试题库及答案.docx

反洗钱考试题库及答案

一、单项选择题

1.根据2024年1月1日正式施行的《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当将客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年，交易记录的保存时限适用相同法定标准。

A.3B.5C.10D.15

答案：C

解析：2024年修订的新版《反洗钱法》对原有资料保存规则作出重大调整，将原实行的5年最低保存期限提升至10年，覆盖洗钱及相关上游犯罪案件的常规追溯周期，避免因资料提前灭失导致涉案资金溯源链条断裂，该要求同时适用于银行、证券、保险、支付机构及各类特定非金融机构的所有法定客户身份资料、交易数据，法律、行政法规另有特殊规定的从