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金融可疑线索报送质量考核制度

第一章总则

第一条为进一步规范金融机构可疑交易报告工作，提升可疑线索报送的实质性与有效性，切实履行反洗钱法律义务，防范洗钱风险，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》及监管机构发布的相关指引，结合本机构实际业务情况，制定本制度。

第二条本制度所称金融可疑线索报送质量考核，是指机构内部对相关部门及人员在可疑交易监测、识别、分析、报告全流程中的工作质量进行量化评价、监督与管理的过程。考核旨在通过建立科学、严谨的评价体系，强化反洗钱履职能力，确保向中国反洗钱监测分析中心及监管部门报送的可疑线索具备高价值、低误报的特征。

第三条本制度适用于机构内所有涉及反洗钱可疑交易报告业务的部门（以下简称含“业务部门”）及专职反洗钱岗位人员。各分支机构、业务条线及附属机构应参照本制度，结合自身业务特点制定具体的实施细则或执行方案。

第四条质量考核工作遵循以下基本原则：

（一）风险为本原则。考核指标的设定应优先关注高风险业务、高风险客户及复杂交易场景，引导资源向高风险领域倾斜，确保核心风险得到有效覆盖。

（二）实质重于形式原则。考核不应仅停留在报送流程的合规性上，更应深入评估可疑线索的分析深度、逻辑严密性及情报价值，杜绝机械式、模板化报送。

（三）客观公正原则。考核过程应基于客观的数据记录、系统日志及人工复