2025-2026年银行业反洗钱反恐怖融资客户身份识别与审查习题.docxVIP

2025-2026年银行业反洗钱反恐怖融资客户身份识别与审查习题

一、单项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分）

1.根据《反洗钱法》规定，金融机构在客户身份识别过程中，对于非自然人客户，应当识别并核实其（）。

A.法定代表人或主要负责人身份信息

B.实际控制人身份信息

C.关联企业信息

D.主要经营场所信息

2.在客户身份识别过程中，金融机构应当建立客户身份资料和交易记录保存制度，保存期限不得少于（）。

A.2年

B.5年

C.10年

D.15年

3.对于通过非面对面方式（如电话、网络等）开立账户的客户，金融机构应当采取哪些措施进行身份识别？（多选）

A.要求客户提供身份证明文件影印件

B.实施强化身份识别措施

C.仅需核实客户提供的电子签名

D.实施非强化身份识别措施

4.金融机构在识别客户身份时，对于高风险客户，应当采取哪些措施？（多选）

A.实施强化身份识别措施

B.减少客户信息收集

C.实施非强化身份识别措施

D.定期重新识别客户身份

5.在客户身份识别过程中，金融机构应当如何处理客户身份信息？（多选）

A.妥善保管客户身份信息

B.仅在反洗钱工作中使用客户身份信息

C.未经客户同意不得向第三方提供客户身份信息