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2025-2026年银行业反洗钱合规知识竞赛题库

一、单选题（本大题共10小题，每小题2分，共20分）

1.根据我国《反洗钱法》，金融机构在客户身份识别过程中，对于非自然人客户，应当识别并核实其（）。

A.法定代表人或主要负责人身份信息

B.实际控制人身份信息

C.关联企业信息

D.主要经营场所信息

参考答案：A

2.银行在开展客户尽职调查时，对于高风险客户，应当采取的措施不包括（）。

A.要求客户提供更详细的财务信息

B.降低交易限额

C.增加反洗钱检查频率

D.直接拒绝提供服务

参考答案：D

3.金融机构在反洗钱工作中，对于可疑交易报告的保存期限，根据我国相关法规，至少应当保存（）。

A.2年

B.5年

C.10年

D.15年

参考答案：C

4.根据国际反洗钱标准，金融机构的反洗钱内部控制体系应当包括（）。

A.组织架构、职责分工、操作流程

B.风险评估、监测系统、审计机制

C.员工培训、举报渠道、惩戒措施

D.以上所有

参考答案：D

5.在客户身份识别过程中，金融机构对于客户的职业信息，主要目的是（）。

A.判断客户的财富水平

B.评估客户的风险等级

C.确定客户的交易目的

D.了解客户的投资偏好