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2026年最新银行反洗钱实务操作考试练习试题及答案

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（每题只有一个正确答案，请将正确选项的字母填在题干后的括号内）

1.根据《反洗钱法》，下列哪个机构负责对金融机构的反洗钱工作进行监督管理？（）

A.中国银行业监督管理委员会

B.中国人民银行

C.国家外汇管理局

D.中国证券监督管理委员会

2.金融机构在进行客户身份识别时，应当遵循的基本原则是？（）

A.客户至上原则

B.便利客户原则

C.知情不告发原则

D.客户身份识别原则

3.下列哪个选项不属于客户身份识别中需要收集的客户身份基本信息？（）

A.客户的姓名

B.客户的身份证号码

C.客户的地址

D.客户的国籍

4.根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构保存客户身份资料和交易记录的最短期限是？（）

A.2年

B.5年

C.10年

D.15年

5.金融机构发现客户交易可疑，应当立即采取的措施是？（）

A.继续正常交易

B.向有关部门报告

C.暂停交易

D.与客户协商

6.下列哪个选项不属于反洗钱客户