2025-2026年银行业反洗钱风险管理与内部控制习题.docx

2025-2026年银行业反洗钱风险管理与内部控制习题

一、单项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分）

1.根据我国《反洗钱法》，银行业金融机构在客户身份识别过程中，对于非自然人客户的身份识别，主要依据的是（）。

A.客户的实际控制人身份证明文件

B.客户的营业执照或组织机构代码证

C.客户的法定代表人身份证明文件

D.客户的税务登记证

解析：我国《反洗钱法》第十七条规定，金融机构对客户身份进行识别，应当遵循合法、合理、审慎的原则，采取必要措施核实客户身份。对于非自然人客户，主要依据客户的营业执照或组织机构代码证等证明文件进行身份识别。实际控