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2026年柜面及反洗钱测试题（附答案）

一、单项选择题（共15题，每题2分，共30分。每题只有1个正确答案，错选、不选均不得分）

1.根据2025年修订、2026年1月1日正式实施的《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，银行业金融机构应当将客户尽职调查及相关反洗钱资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。

A.5B.10C.15D.20

2.柜面为单位客户办理基本存款账户开立业务时，按照2026年执行的《人民币银行结算账户管理办法实施细则》更新要求，需额外采集的客户受益所有人信息不包括（）。

A.直接或间接拥有25%以上股权的自然人

B.实际控制客户经营决策的自然人

C.客户单位法定代表人的配偶及直系亲属信息

D.通过人事、财务等协议实际支配客户行为的自然人

3.2026年柜面大额交易报告标准中，对公客户当日单笔或累计现金存取、结售汇、票据解付等现金交易人民币（）元以上、外币等值（）美元以上的，柜面系统需自动触发大额交易上报流程。

A.5万，1万B.20万，2万C.50万，5万D.100万，10万

4.柜面为个人客户办理一次性金融服务时，交易金额单笔人民币（）以上且未在本行开立账户的，必须开展完整客户尽职调查，核实客户有效身份证件。

A.1万元（含）B.5万元（含）C.10万元（含）D.2