金融行业员工防范电信网络诈骗责任书范文.docxVIP

甲方（单位）：[单位全称]

乙方（员工）：[员工姓名]

所属部门：[所在部门]

员工编号：[员工编号]

为有效防范和打击电信网络诈骗犯罪，切实保护客户资金安全与合法权益，维护金融行业声誉和正常经营秩序，根据国家相关法律法规、监管要求及本单位内部管理制度，甲乙双方本着“谁主管、谁负责，谁操作、谁担责”的原则，签订本责任书。

一、乙方责任与义务

乙方作为本单位金融业务的直接参与者和执行者，对防范电信网络诈骗负有直接责任，承诺严格履行以下义务：

1.提高思想认识，筑牢防范防线：充分认识电信网络诈骗犯罪的严重性、危害性和复杂性，时刻保持高度警惕，将防范电信网络诈骗意识融入日常工作的每一个环节，杜绝麻痹思想和侥幸心理。

2.认真学习掌握，提升识别能力：主动学习国家关于防范电信网络诈骗的法律法规、政策文件、监管要求以及本单位的相关制度规定和操作流程。积极参加单位组织的各类防范诈骗培训和案例警示教育，熟练掌握常见电信网络诈骗的特征、手段及识别方法。

3.严格执行制度，规范业务操作：

*客户身份识别：在办理开户、存取款、转账汇款、挂失、解挂、密码重置、电子银行签约等业务时，严格执行客户身份识别制度，认真核对客户身份证件的真实性、有效性和一致性，确保“人证合一”，对存疑客户进行必要的核实和风险提示。

*尽职调查与风险提示：对于大额交易、可疑交易，以及客户账户