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2026年银行反洗钱岗位资格模拟考试题（含答案）

一、单项选择题（每题2分，共30分）

1.以下哪个机构是我国反洗钱行政主管部门？（）

A.中国银行业监督管理委员会

B.中国证券监督管理委员会

C.中国保险监督管理委员会

D.中国人民银行

答案：D。中国人民银行是我国反洗钱行政主管部门，负责组织、协调全国的反洗钱工作，承担反洗钱的资金监测等职责。

2.客户身份识别又称（）。

A.客户识别

B.客户身份尽职调查

C.客户风险评估

D.客户信息收集

答案：B。客户身份识别也称为客户身份尽职调查，是金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，核实客户的真实身份，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

3.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）万元、外币等值（）万美元以上（含）万美元的跨境款项划转，金融机构应当提交大额交易报告。

A.20；20；1；1

B.50；50；2；2

C.20；20；2；2

D.50；50；1；1

答案：A。这是根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的具体规定，符合该情形的金融机构需提交大额交易报告。

4.金融机构