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基金代销业务操作规范

第一章总则

为规范基金代销业务的日常操作，确保业务开展的合规性、安全性及高效性，保障投资者合法权益，维护公司声誉，依据相关法律法规及行业自律规则，特制定本操作规范。本规范适用于公司所有从事基金产品代销业务的部门及人员，是开展相关工作的基本准则和行动指引，全体人员须严格遵循。

第二章人员资质与岗位职责

从事基金代销业务的人员必须具备相应的执业资格。所有销售人员必须通过基金从业资格考试，并在中国证券投资基金业协会完成执业注册。公司人力资源部门需对新入职销售人员资质进行严格审核，并建立持续培训与考核机制，确保其专业知识与合规意识与时俱进。

各岗位职责明确如下：

销售岗：负责客户开发、需求分析、产品介绍、风险揭示、销售适当性匹配及后续基础服务。严禁进行虚假、误导性宣传或承诺收益，必须将合适的产品销售给合适的客户。

理财顾问/投资顾问岗：在销售岗基础上，需具备更深入的产品分析能力和资产配置知识，能为客户提供更具深度的投资建议和资产规划服务。其建议需基于客户实际情况，保持独立客观。

合规与风控岗：负责监督销售全流程的合规性，审核宣传材料，监控销售行为，处理客户投诉中涉及的合规问题，定期进行合规检查与培训。

运营支持岗：负责客户账户管理、交易申请处理、资金清算、数据核对、对账单寄送等后台操作，确保交易准确、资金安全、数据无误。