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电信诈骗追赃途径及案例

引言

随着数字经济的快速发展，电信网络诈骗已经成为影响群众财产安全的高发违法犯罪类型，涉案规模逐年扩大，受害群体覆盖各个年龄层与不同收入群体，社会危害十分突出。追赃挽损作为反诈工作的核心民生导向，直接关系到群众的切身利益，也是衡量反诈工作成效的核心指标之一。据公安部刑侦局统计，近年全国电信诈骗案件的破案率持续提升，但追赃挽损率依然是群众最为关注的内容，也是反诈工作的重点攻坚方向（公安部刑侦局，2023）。本文首先梳理电信诈骗追赃的现实背景与核心价值，其次系统阐述当前常用的四类追赃途径，结合典型案例分析不同途径的适用场景与实操效果，最后提出追赃工作的优化方向，为提升电信诈骗追赃效率提供参考。

一、电信诈骗追赃的现实背景与核心价值

（一）电信诈骗涉案资金流转的基本特征

电信诈骗的资金流转和传统侵财犯罪存在明显差异，具有流转速度快、层级拆分多、洗白隐蔽性强三个核心特征，这三个特征共同决定了追赃工作的难度。首先是流转速度快，诈骗分子得手后会第一时间安排专人对涉案资金进行划转，往往在被害人转账后的数分钟内就会将资金拆分到数十个甚至上百个二级账户中，后续再通过三级、四级账户不断拆分流转，增加溯源难度。中国人民银行支付结算司发布的相关研究显示，当前电信诈骗资金从被害人账户转出到完成取现或通过虚拟货币、跨境转账完成洗白的平均时长已经缩短到不足一小时，部分小额诈骗案件的资金流