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2026年银行业反洗钱合规管理政策解读习题

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（请选择最符合题目要求的选项）

1.根据2026年反洗钱新政策，金融机构对非居民客户的最终受益人认定，以下哪种情形通常需要采取额外的尽职调查措施？

A.最终受益人直接持有该非居民客户10%以上的股权。

B.最终受益人通过一个中间层实体间接持有该非居民客户5%以上的股权。

C.最终受益人控制该非居民客户的关键决策过程，即使持股比例低于5%。

D.最终受益人是该非居民客户的员工，且持有该客户1%以下的股权。

2.2026年政策对客户交易监测提出了更高要求，以下哪项是监管机构重点关注的异常交易模式？

A.客户定期定额存取款，金额与其经济状况相符。

B.客户利用不同账户之间进行频繁的资金划转，以规避交易限额。

C.客户通过其控制的多个实体向同一受益人支付大额款项。

D.客户将大额现金存入银行后，通过多笔小额电汇转移到境外。

3.针对高风险客户，2026年政策要求金融机构进行更深入的尽职调查。以下哪项信息通常不属于客户背景调查（CDD）阶段需要获取的核心信息？

A.客户的出生日期和国籍。

B.客户的职业和财富来源。

C.客户最终的受