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2026年洗钱风险管理人员考试复习测试附答案

一、单项选择题（共20题，每题2分，合计40分。每题只有1个正确答案，多选、错选均不得分）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法（2024修订）》及配套监管规则要求，金融机构、特定非金融机构应当任命（）高级管理人员牵头负责洗钱风险管理工作，该人员不得兼任直接承担经营业绩考核指标的岗位，任职前需向所在地中国人民银行分支机构备案，离职时需提交履职专项审计报告。

A.至少1名

B.至少2名

C.2名以上

D.3名及以上

答案：A

解析：2024年修订并于2025年1月1日正式实施的《反洗钱法》专门新增洗钱风险管理人员履职隔离条款，明确要求义务机构仅需任命至少1名全职的洗钱风险管理牵头高管，硬性限定其不得兼任任何带有业绩KPI的岗位，避免业务扩张需求凌驾于洗钱风险管理要求之上，该人员的任职、离职全流程都需向属地人民银行报备，未按要求落实的机构将被处以20万以上100万以下的行政处罚。

2.根据2025年修订实施的《大额交易和可疑交易报告管理办法》，义务机构应当上报大额交易的现金收支类交易阈值为（），超过该标准的单笔或单日累计现金存取、现金结售汇、现钞兑换等交易必须在交易发生后5个工作日内完成上报。

A.10万元人民币或等值5000美元

B.20万元人民币或等值1万美元

C.30万元人民币或等值2万美元

D.50万元人民币或等