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2026年银行合规管理师考试重点

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填在题干后的括号内）

1.合规管理的核心目标是（）。

A.最大限度地减少银行运营成本

B.严格遵守所有法律法规，避免任何违规行为

C.在合规的前提下实现银行经营目标

D.优先保障银行短期利润最大化

2.根据风险管理理论，银行在授信审批过程中未充分核实借款人真实意图和资金用途，主要面临的风险类型是（）。

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.法律合规风险

3.中国银行业的主要监管机构是（）。

A.中国证券监督管理委员会

B.中国保险监督管理委员会

C.国家外汇管理局

D.中国银行保险监督管理委员会

4.《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱义务主体是（）。

A.仅指商业银行

B.所有从事金融业务的机构

C.仅指证券公司

D.仅指保险公司

5.银行员工利用职务便利，为亲属办理贷款提供虚假证明文件，此行为主要违反了（）。

A.内部控制规定

B.员工行为准则

C.反洗钱