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2025-2026年银行业反洗钱内部控制与风险管理习题集

一、单项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分）

1.根据我国《反洗钱法》，银行业金融机构在客户身份识别过程中，对于非自然人客户的身份识别，主要依据的是（）。

A.客户名称、地址、经营范围等基本信息

B.客户主要控制人的身份证明文件

C.客户资产规模和交易频率

D.客户所属行业和风险等级

解析：我国《反洗钱法》第十七条规定，金融机构对客户身份进行识别时，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。对于非自然人客户，金融机构应当识别并核实其受益所有人，并采取合理措施识别并核实非自然人客户的身份。选项A、C、D均非主要依据，正确答案为B。

2.银行业金融机构在反洗钱内部控制体系建设中，以下哪项措施不属于客户身份识别环节的必要措施？（）

A.建立客户身份信息数据库

B.实施持续的客户身份信息更新机制

C.对客户进行风险评估

D.对客户进行交易限额设置

解析：客户身份识别环节的主要措施包括建立客户身份信息数据库、实施持续的客户身份信息更新机制、对客户进行风险评估等。交易限额设置属于交易监控环节，不属于客户身份识别环节，因此正确答案为D。

3.在反洗钱风险管理体系中，以下哪项属于一级风险控制措施？（）

A.对高风险客户进