2025-2026年银行业反洗钱法律法规理解与应用测试题.docx

2025-2026年银行业反洗钱法律法规理解与应用测试题

一、单项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在反洗钱工作中应当履行的首要义务是（）

A.对客户身份进行持续识别

B.建立客户洗钱风险分类管理机制

C.对大额交易进行实时监控

D.向中国人民银行报送可疑交易报告

解析：本题考查《反洗钱法》第19条核心规定。金融机构反洗钱义务的优先级顺序为：①客户身份识别（第16-18条）；②客户身份资料和交易记录保存（第19条）；③大额交易和可疑交易报告（第25-26条）；④风险管理机制建设（第22条）