2026年保险代理人考试模拟试卷保险业务客户关系管理案例分析.docxVIP

2026年保险代理人考试模拟试卷保险业务客户关系管理案例分析.docx

2026年保险代理人考试模拟试卷保险业务客户关系管理案例分析

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（请将唯一正确选项的字母填入括号内）

1.某客户表示对其现有寿险保单的保障额度不太满意，希望增加保额以覆盖其未来可能的教育支出。在客户关系管理中，代理人首先应该采取的措施是？

A.直接推荐一款保额更高的终身寿险产品。

B.与客户深入沟通，了解其教育支出的具体金额、时间规划以及现有保单的细节。

C.告知客户增加保额可能需要更高的保费，建议其考虑经济承受能力。

D.向客户说明增加保额可能影响现有保单的现金价值。

2.一位长期未联系的客户突然通过微信联系保险代理人，询问近期是否有合适的新险种。代理人对此情况最恰当的处理方式是？

A.立即向客户推销几款近期主推的产品，促成短期业绩。

B.简单问候后，直接询问客户近期是否有特定需求或发生了什么变化。

C.感谢客户的联系，并安排一次正式的面谈或电话沟通，详细了解客户情况和需求。

D.告知客户公司近期产品更新，并将产品列表发送给客户，让客户自行选择。

3.在与客户沟通保险投资功能时，客户表现出明显的犹豫，担心收益波动。代理人应如何回应以缓解客户顾虑？