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2025-2026年银行业反洗钱法律法规与政策考点题库

一、单项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分。在每小题列出的四个选项中，只有一个是符合题目要求的，请将正确选项的字母填在题后的括号内）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》，银行业金融机构在反洗钱工作中首要遵循的原则是（）。

A.客户至上原则，优先保障客户交易便利性

B.风险为本原则，根据客户风险等级采取差异化控制措施

C.收益最大化原则，通过反洗钱措施增加中间业务收入

D.公开透明原则，将所有反洗钱措施向客户完全公开

解析：本题考查《反洗钱法》的基本原则。根据该法第三条明确规定，金融机构反洗钱工作应当遵循风险为本原则，结合业务特点、客户类型和交易性质，采取相应的风险控制措施。选项A错误，客户至上不等于忽视反洗钱义务；选项C错误，反洗钱不是创收手段；选项D错误，部分反洗钱措施涉及商业秘密。正确答案为B。

2.银行业金融机构对客户身份信息的核实，应当通过可靠渠道获取的信息包括但不限于（）。

A.客户提供的手机号码验证码确认

B.第三方征信机构出具的信用报告

C.客户工作单位出具的在职证明

D.公安机关出具的户籍证明

解析：本题考查客户身份识别中的可靠信息来源。根据《反洗钱法》第十六条及《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规